まず初めに、なぜドバイで口座が必要なのかの理由をこちらの動画でご理解ください。
しかし近年、ドバイで銀行口座が突然凍結され、事業や生活に大きな支障をきたす日本人が増えています。この記事では、実際に発生している口座凍結の事例をもとに、その原因と予防策、そして安心して海外法人設立・口座開設ができる信頼のエージェント「MDS」について解説します。
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ドバイで銀行口座が凍結される主な原因
ドバイの銀行は、マネーロンダリングやテロ資金対策の観点から、世界的にも厳しい審査基準を設けています。以下のようなケースは、口座凍結の対象になりやすいです。
1. 法人の書類不備や虚偽情報
法人設立時に提出した書類に不備がある、または内容が実態と異なる場合、銀行側が疑義を持ち口座を一時凍結することがあります。特に、架空取引や取引先情報の信ぴょう性に疑念が生じた場合には、即時の調査対象になります。
こうした問題は、業者の経験不足や手続きの簡略化によって引き起こされることもあります。設立初期の段階から信頼できる専門家によるチェックを受けることが、こうしたリスクを大きく減らすポイントです。
2. 不明瞭な送金・着金履歴
個人口座・法人を問わず、不審な高額送金や着金、また頻繁な送金がある場合、資金の出所が不明瞭と判断されると、凍結対象になります。
たとえば、暗号通貨や海外取引サイトを通じた多額の入金が確認された場合、銀行側はその出所と事業との関連性を詳しく調査します。書類で証明できない場合、即座に凍結処理に移行される恐れがあります。
3. ライセンスのない業者経由で設立した法人
近年特に増えているのが、ドバイの公認ライセンスを持たない違法業者による法人設立支援。こうした業者は一見安価に見えますが、設立後に問題が発覚し、銀行口座の凍結につながるケースが後を絶ちません。
これらの業者は公式サイトにライセンス番号を記載していないことが多く、また顧客との契約内容を明示しない場合もあります。結果として、法人情報の正当性が疑われ、本人確認や追加書類の提出要求が銀行から入ることになります。
違法業者に関しては、この動画もご覧ください。
口座凍結の被害事例
事例①：フリーランス女性のケース
SNSで知った現地業者に依頼して法人を設立。開設直後は問題なかったが、数ヶ月後に報酬の入金が不審と見なされ、口座が凍結。銀行側から法人登記内容と取引先情報の再提出を求められ、対応できずに強制解約。
「手数料が安いという理由で選んだのが間違いだった」と語る彼女は、再設立と口座開設により高いコストと時間を要することに。違法業者に依頼したことで、トータルコストは正規業者を上回ってしまったと言います。
事例②：越境EC事業者のケース
メインランド法人を設立したが、設立業者がVISAやライセンスを別請求で後出し。結果として、必要書類が揃わず、銀行がビジネス実態を疑問視。調査の過程で凍結処置を受けた。
特にEC事業者は海外送金が多く、ビジネスモデルを証明できる取引書類が求められます。帳簿や契約書が不十分な場合は、不審取引と見なされる可能性が高いのです。
銀行口座凍結を防ぐ3つの対策
対策1：正規ライセンス業者を選ぶ
最も重要なのは、公認ライセンスを持つ正規の業者に依頼することです。信頼性がある業者では、法人設立から口座開設、運営の実務まで一貫してサポートしてくれます。
MDSでは、設立段階から銀行の要件を満たす書類構成やビジネスモデルの構築まで徹底的に支援しています。将来的な監査や税務調査にも耐えうる資料作成が可能です。
対策2：書類・取引の透明性を維持
口座開設後も、毎月の取引記録を整理し、必要に応じてすぐに提出できるよう準備しておくことが重要です。会計帳簿の整備も不可欠です。
また、ビジネス用口座と個人用口座は明確に分け、帳簿上も支出入をきちんと管理しましょう。会計・監査業務をサポートするパートナーの存在も心強いです。
対策3：オールインクルーシブ型の業者を選ぶ
設立費用・VISA・ライセンスなどを一括で提示する明朗な価格体系の業者を選びましょう。後から高額な追加請求をされる業者には注意が必要です。
特に、日本語対応がある業者で、契約書の内容や条件が明記されているところを選ぶと安心です。MDSではすべての費用が開示され、事前に総額が把握できます。
安心のサポート体制を誇る「MDS」
MDS（公式サイト）は、ドバイ最大手の日系法人設立エージェントとして、次のような特長を備えています。
- 7カ国に200名以上の専門スタッフが在籍
- 上場企業との提携実績も多数
- 会計、監査、不動産までワンストップ対応
- 全プランにVISA・ライセンス費用込み
- 公認ライセンス番号を公式サイトに明記
なぜMDSが選ばれているのか？
- 法令遵守の徹底：
MDSでは、すべての法人設立においてドバイ当局の認可を取得した上で運営しています。 - 料金の明朗性：
設立費用にはすべて必要な項目が含まれており、後から追加請求されることはありません。 - 口座開設後も継続支援：
MDSは口座開設だけでなく、その後の運用・経理・監査・VISA更新まで包括的にサポート。万一の銀行対応もスムーズです。 - 日本語対応サポート：
現地での言語の壁に不安がある方も、MDSなら日本語で安心して相談ができます。
5. 情報発信と教育にも注力：
MDSはただ設立サポートを行うだけでなく、公式サイトやセミナーを通じて最新の法規制や口座運用のポイントについても継続的に情報提供を行っています。これにより、顧客自身がトラブルを未然に防げるリテラシーを身につけることができます。
違法業者の見分け方
- サイトに法人登録番号・ライセンス番号の記載がない
- 設立費用が異常に安い
- LINEなどチャットのみで完結し、契約書がない
- 所在地が不明瞭、オフィス訪問ができない
こうした特徴のある業者はすべて違法業者です。少しでも不安を感じたら、信頼できる第三者に相談することをおすすめします。
また、こうした業者に依頼したことで税務申告や監査にも支障が出るケースが報告されています。短期的な安さではなく、長期的な信頼と安全性を重視すべきです。
よくある質問（FAQ）
Q1. 口座が凍結された場合、解除できますか？
A. 銀行口座が凍結された場合、まずは銀行に問い合わせて凍結の理由を確認する必要があります。その上で、必要書類を揃えて正式な申し立てを行うことで、解除される可能性もあります。ただし、対応には数週間から数ヶ月かかる場合もあり、専門家の支援が不可欠です。
Q2. MDSは法人設立後もサポートしてくれますか？
A. はい、MDSでは設立後の会計・監査・VISA更新などもワンストップで対応しています。口座凍結リスクを最小限に抑える運用方法のアドバイスや、定期的な法規制情報の提供も行っています。
Q3. ドバイではどの銀行が信頼できますか？
A. 銀行の選定は業種や事業形態によって異なりますが、MDSではそれぞれの事業者に合った銀行を紹介し、書類作成や面談準備までトータルで支援しています。
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まとめ：口座凍結のリスクを避け、安心の法人設立を
ドバイでの銀行口座凍結は、甘く見ていると誰にでも起こり得る問題です。しかし、信頼できるライセンス業者を選び、透明性の高い運営を心がけることで、大きなリスクは回避できます。
その点において、ドバイ最大手のMDSは法人設立から口座開設、経営サポートまで一貫して対応してくれる、非常に頼れる存在です。
ドバイでの法人設立を検討されている方は、まずはMDS公式サイトをご覧ください。
一度口座が凍結されると、再開設は極めて困難です。事前準備とパートナー選びがすべてを決めます。だからこそ、経験豊富で信頼できるMDSのサポートを受けて、安心・安全な海外ビジネスをスタートしましょう。
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参考URL:株式会社MDS
参考URL:https://zizi.ly/6c015b
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